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Ce questionnaire est destiné à vous aider à déterminer l'approche d'investissement vous correspondant le mieux et vous proposer à titre d'exemples des combinaisons possibles pour vous éclairer dans votre choix de répartition.

 

1
 Dans quelle tranche d'âge vous situez vous ?
moins de 50 ans
de 50 à 60 ans
de 61 à 70 ans
plus de 70 ans

 

2
 Votre objectif principal est de :
Préparer votre retraite
Valoriser un capital
Compléter vos revenus
Epargner en vue d'un projet
Transmettre un capital
Disposer d'une épargne de sécurité

 

3
 De quel horizon de placement disposez vous pour atteindre votre objectif ?
 
 
 
de 5 à 10 ans
plus de 10 ans
  

 

4
 Comment votre patrimoine financier est il réparti entre placements sécuritaires et risqués ?
y compris Afer si vous êtes déjà adhérent
 
sécuritaire > 60%
sécuritaire entre 30 et 60%
sécuritaire < 30%
     
  ceci est mon premier placement

Sont sécuritaires :
   - les Livrets(A,B,Codevi,Caisse d'épargne)
   - L'épargne logement (CEL,PEL)
   - Les PEP
   - Les fonds garantis et volets à forte proportion d'obligations (Assurance Vie, PERP)
   - Les placements boursiers orientés obligations et trésorerie (Compte-titres, SICAV, FCP)
   - L'épargne salariale orientée obligations et trésorerie (PEE,PERCO)
Sont à risques :
   - Les volets à forte proportion d'actions (Assurance Vie, PERP)
   - Les placements boursiers orientés actions (PEA,Compte-titres, SICAV, FCP)
   - L'épargne salariale orientée actions (PEE,PERCO)

 
5
 Quel pourcentage de votre patrimoine financier cette opération représente-t-elle ?
y compris Afer si vous êtes déjà adhérent
s'il s'agit de votre premier placement, quel part de votre possibilité d'épargne cela représente-t-il?
 
marginal (inférieur à 20%)
diversification (entre 20 et 50%)
principal (plus de 50%)

 

6
 Si dans les mois à venir, la valeur de vos placements baissait subitement de 15%
vous auriez plutôt tendance à :
   
tout vendre
 vendre la partie accusant la plus forte baisse
attendre que les valeurs remontent
profiter de la baisse pour investir

 

7
 Etes vous propriétaire d'un bien immobilier ? (résidence principale, secondaire, immobilier locatif)
 
 
 
Oui
Non
  



 

 

 

 

 
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