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Pourquoi un formulaire " Votre Profil d'Epargnant"
?
Avant toute souscription
à une assurance vie, votre intermédiaire est
tenu désormais à une obligation de déterminer
au mieux vos besoins afin de vous conseiller le plus judicieusement
possible sur votre investissement.
Ce formulaire anciennement
appelé "Recueil des exigences et besoins"
a été créé pour cela.
Les différents paragraphes
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Indiscrétion ou pas ?
Les renseignements demandés dans ce formulaire
peuvent paraître indiscrets. L'unique but est
de vous aider à déterminer le niveau
de risque qu'il ne faudrait pas dépasser en
fonction de votre àge, de votre situation,
de vos objectifs... etc.
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En fonction des résultats du premier paragraphe,
vous trouvez ici des exemples de répartition
correspondant à votre profil.
Il ne s'agit, bien entendu, que de propositions.
Vous avez toute liberté de choisir la répartition
que vous souhaitez.
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Ce paragraphe, obligatoire dans ce genre de document,
permet d'indiquer que vous acceptez le contrat que vous
propose votre conseiller.
AFER ne commercialisant qu'un contrat, son intérêt
est moins important que dans certains établissements
possédant différents produits d'épargne.
Le fait de cocher la case indique juste votre acceptation
du contrat AFER
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IMPORTANT
Ce paragraphe est important
car il détermine la répartition de votre
investissement entre Fonds garanti et Unités
de Compte.
En cochant, la première case, votre
versement sera réparti en fonction de l'approche
trouvée au paragraphe 2.
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Si
vous sélectionnez cette case, l'approche
choisie sur le bulletin d'adhésion doit
correspondre au résultat du paragraphe 2
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En cochant la seconde case, vous choisissez,
vous même votre répartition.
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Attention.
C'est cette seconde case qui doit être choisie
lorsque vous désirez un investissement
en 100% Fonds garanti.
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Pour
une répartition totalement sécurisée,
ne pas confondre:
- l'Approche Sécurité qui
comporte 20% d'unités de compte
Et
- Une répartition 100% Fonds Garanti qui
offre une sécurité totale
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Le
Mot du Conseiller
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En
période troublée, à moins
d'avoir une épargne à long terme
et une bonne connaissance de la bourse et de
ses risques, privilégiez le 100% Fonds
Garanti.
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Cochez les cases correspondant à
votre choix
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